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融资性担保公司治理暂行步伐

2015-05-29 15:56:23 来源: 点击:

    为增强对融资性担保公司的监督治理,规范融资性担保行为,增进融资性担保行业健康生长,依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国条约法》等执法划定,中国银行业监督治理委员会、中华人民共和国国家生长和革新委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财务部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政治理总局制定了《融资性担保公司治理暂行步伐》,经国务院批准,现予宣布。自宣布之日起施行。

      中国银行业监督治理委员会主席 刘明康
      中华人民共和国国家生长和革新委员会主任 张 平
      中华人民共和国工业和信息化部部长 李毅中
      中华人民共和国财务部部长 谢旭人
      中华人民共和国商务部部长 陈德铭
      中国人民银行行长 周小川
      国家工商行政治理总局局长 周伯华
                                 

二○一○年三月八日

融资性担保公司治理暂行步伐

  第一章  总 则

  第一条  为增强对融资性担保公司的监督治理,规范融资性担保行为,增进融资性担保行业健康生长,凭据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国条约法》等执法划定,制定本步伐。

  第二条  本步伐所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定,当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时,由担保人依法担负条约约定的担保责任的行为。

  本步伐所称融资性担保公司是指依法设立,经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

  本步伐所称监管部分是指省、自治区、直辖市人民政府确定的卖力监督治理本辖区融资性担保公司的部分。

  第三条  融资性担保公司应当以宁静性、流动性、收益性为经营原则,建立市场化运作的可连续审慎经营模式。

  融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来,应当遵循老实守信的原则,并遵守条约的约定。

  第四条  融资性担保公司依法开展业务,不受任何机关、单位和个人的干预。

  第五条  融资性担保公司开展业务,应当遵守执法、规则和本步伐的划定,不得损害国家利益和社会公共利益。

  融资性担保公司应当为客户保密,不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的运动。

  第六条  融资性担保公司开展业务应当遵守公正竞争的原则,不得从事不正当竞争。

  第七条  融资性担保公司由省、自治区、直辖市人民政府实施属地治理。省、自治区、直辖市人民政府确定的监管部分具体卖力本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和危害处理,并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席集会报告事情。

第二章  设立、变换和终止

  第八条  设立融资性担保公司及其分支机构,应当经监管部分审查批准。

  经批准设立的融资性担保公司及其分支机构,由监管部分宣布经营许可证,并凭该许可证向工商行政治理部分申请注册挂号。

  任何单位和个人未经监管部分批准不得经营融资性担保业务,不得在名称中使用融资性担保字样,执法、行政规则另有划定的除外。

  第九条  设立融资性担保公司,应当具备下列条件:

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  董事、监事、高级治理人员和从业人员的资格治理步伐由融资性担保业务监管部际联席集会另行制定。

  第十条  监管部分凭据外地实际情况划定融资性担保公司注册资本的最低限额,但不得低于人民币500万元。

  注册资本为实缴钱币资本。

  第十一条  设立融资性担保公司,应向监管部分提交下列文件、资料:

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  第十二条  融资性担保公司有下列变换事项之一的,应当经监管部分审查批准:

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  融资性担保公司变换事项涉及公司挂号事项的,经监管部分审查批准后,按划定向工商行政治理部分申请变换挂号。

  第十三条  融资性担保公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构的,应当征得该融资性担保公司所在地监管部分同意,并经拟设立分支机构所在地监管部分审查批准。

  第十四条  融资性担保公司因分立、合并或泛起公司章程划定的解散事由需要解散的,应当经监管部分审查批准,并凭批准文件实时向工商行政治理部分申请注销挂号。

  第十五条  融资性担保公司有重大违法经营行为,不予取消将严重危害市场秩序、损害民众利益的,由监管部分予以取消。执法、行政规则另有划定的除外。

  第十六条  融资性担保公司解散或被取消的,应当依法建立清算组进行清算,凭据债务清偿计划实时送另有关债务。监管部分监督其清算历程。

  担保责任解除前,公司股东不得分派公司工业或从公司取得任何利益。

  第十七条  融资性担保公司不可清偿到期债务,并且资产缺乏以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,应当依法实施破产。

第三章  业务规模

  第十八条  融资性担保公司经监管部分批准,可以经营下列部分或全部融资性担保业务:

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  第十九条  融资性担保公司经监管部分批准,可以兼营下列部分或全部业务:

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  第二十条  融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和治理债券刊行担保业务,但应当同时切合以下条件:

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  从事再担保业务的融资性担保公司除需满足前款划定的条件外,注册资本应当不低于人民币1亿元,并连续营业两年以上。

  第二十一条  融资性担保公司不得从事下列运动:

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  融资性担保公司从事不法集资运动的,由有关部分依法予以查处。

第四章  经营规则和危害控制

  第二十二条  融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构,完善议事规则、决策程序和内审制度,坚持公司治理的有效性。

  跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司,应当设两名以上的独立董事。

  第二十三条  融资性担保公司应当建立切合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处理制度、危害预警机制和突发事件应急机制,并制定严格规范的业务操作规程,增强对担保项目的危害评估和治理。

  第二十四条  融资性担保公司应当配备或聘请经济、金融、执法、技术等方面具有相关资格的专业人才。

  跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司应当设立首席合规官和首席危害官。首席合规官、首席危害官应当由取得律师或注册会计师等相关资格,并具有融资性担;蚪鹑诖右稻榈娜嗽钡5。

  第二十五条  融资性担保公司应当凭据金融企业财务规则和企业会计准则等要求,建立健全财务会计制度,真实地纪录和反应企业的财务状况、经营结果和现金流量。

  第二十六条  融资性担保公司收取的担保费,可凭据担保项目的危害水平,由融资性担保公司与被担保人自主协商确定,但不得违反国家有关划定。

  第二十七条  融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得凌驾净资产的10%,对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得凌驾净资产的15%,对单个被担保人债券刊行提供的担保责任余额不得凌驾净资产的30%。

  第二十八条  融资性担保公司的融资性担保责任余额不得凌驾其净资产的10倍。

  第二十九条  融资性担保公司以自有资金进行投资,限于国债、金融债券及大型企颐魅债务融资工具等信用品级较高的牢固收益类金融产品,以及不保存利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。

  第三十条  融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。

  第三十一条  融资性担保公司应当凭据当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金,并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计抵达当年担保责任余额10%的,实行差额提取。差额提取步伐和担保赔偿准备金的使用治理步伐由监管部分另行制定。

  监管部分可以凭据融资性担保公司责任危害状况和审慎监管的需要,提出调高担保赔偿准备金比例的要求。

  融资性担保公司应当对担保责任实行危害分类治理,准确计量担保责任危害。

  第三十二条  融资性担保公司与债权人应当凭据协商一致的原则建立业务关系,并在条约中明确约定担负担保责任的方法。

  第三十三条  融资性担保公司治理融资性担保业务,应当与被担保人约定在担保期间可连续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。

  第三十四条  融资性担保公司与债权人应当建立担保期间被担保人相关信息的交换机制,增强对被担保人的信用领导和监督,配合维护双方的正当权益。

  第三十五条  融资性担保公司应当凭据监管部分的划定,将公司治理情况、财务会计报告、危害治理状况、资本金组成及运用情况、担保业务总体情况等信息见告相关债权人。

第五章  监督治理

  第三十六条  监管部分应当建立健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计剖析制度和监管记分制度,对经营及危害状况进行连续监测,并于每年6月底前完成所监管融资性担保公司上一年度机构概览报告。

  第三十七条  融资性担保公司应当凭据划定实时向监管部分报送经营报告、财务会计报告、正当合规报告等文件和资料。

  融资性担保公司向监管机构提交的种种文件和资料,应认真实、准确、完整。

  第三十八条  融资性担保公司应当按季度向监管部分报告资本金的运用情况。

  监管部分应当凭据审慎监管的需要,适时提出融资性担保公司的资实质量和资本富足率要求。

  第三十九条  监管部分凭据监管需要,有权要求融资性担保公司提供专项资料,或约见其董事、监事、高级治理人员进行监管谈话,要求就有关情况进行说明或进行须要的整改。

  监管部分认为须要时,可以向债权人通报所监管有关融资性担保公司的违规或危害情况。

  第四十条  监管部分凭据监管需要,可以对融资性担保公司进行现场检查,融资性担保公司应当予以配合,并凭据监管部分的要求提供有关文件、资料。

  现场检查时,检查人员不得少于2人,并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。

  第四十一条  融资性担保公司爆发担保诈骗、金额可能抵达其净资产5%以上的担保代偿或投资损失,以及董事、监事、高级治理人员涉及严重违法、违规等重大事件时,应当立即接纳应急步伐并向监管部分报告。

  第四十二条  融资性担保公司应当实时向监管部分报告股东大会或股东会、董事会等集会的重要决议。

  第四十三条  融资性担保公司应当聘请社会中介机构进行年度审计,并将审计报告实时报送监管部分。

  第四十四条  监管部分应当会同有关部分建立融资性担保行业突发事件的发明、报告和处理制度,制定融资性担保行业突发事件处理预案,明确处理机构及其职责、处理步伐和处理程序,实时、有效地处理融资性担保行业突发事件。

  第四十五条  监管部分应当于每年年末全面剖析评估本辖区融资性担保行业年度生长和监管情况,并于每年2月底前向融资性担保业务监管部际联席集会和省、自治区、直辖市人民政府报告本辖区上一年度融资性担保行业生长情况和监管情况。

  监管部分应当实时向融资性担保业务监管部际联席集会和省、自治区、直辖市人民政府报告本辖区融资性担保行业的重大危害事件和处理情况。

  第四十六条  融资性担保行业建立行业自律组织,履行自律、维权、效劳等职责。

  全国性的融资性担保行业自律组织接受融资性担保业务监管部际联席集会的指导。

  第四十七条  征信治理部分应当将融资性担保公司的有关信息纳入征信治理体系,并为融资性担保公司盘问相关信息提供效劳。

第六章  执法责任

  第四十八条  监管部分从事监督治理事情的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;组成犯法的,依法追究刑事责任:

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  第四十九条  融资性担保公司违反执法、规则及本步伐划定,有关执法、规则有处分划定的,依照其划定给予处分;有关执法、规则未作处分划定的,由监管部分责令纠正,可以给予警告、?;组成犯法的,依法追究刑事责任。

  第五十条  违反本步伐第八条第三款划定,擅自经营融资性担保业务的,由有关部分依法予以取缔并处分;擅自在名称中使用融资性担保字样的,由监管部分责令纠正,依法予以处分。

第七章  附 则

  第五十一条  公司制以外的融资性担;勾邮氯谧市缘1R滴癫握毡静椒サ挠泄鼗ㄖ葱,具体实施步伐由省、自治区、直辖市人民政府另行制定,并报融资性担保业务监管部际联席集会备案。

  外商投资的融资性担保公司适用本步伐,执法、行政规则另有划定的,依照其划定。

  融资性再担;怪卫聿椒ビ墒 ⒆灾吻⒅毕绞腥嗣裾硇兄贫,并报融资性担保业务监管部际联席集会备案。

  第五十二条  省、自治区、直辖市人民政府可以凭据本步伐的划定,制定实施细则并报融资性担保业务监管部际联席集会备案。

  第五十三条  本步伐施行前已经设立的融资性担保公司不切合本步伐划定的,应当在2011年3月31日前抵达本步伐划定的要求。具体规范整顿计划,由省、自治区、直辖市人民政府制定。

  第五十四条  本步伐自宣布之日起施行。

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